Courtage & patrimoine
N° Orias 23004346.
Notre méthode
Des prestations ponctuelles aux abonnements
Il est important pour nous de vous fournir le service adapté à votre besoin et pour se faire nous vous proposons des prestations ponctuelles mais aussi des abonnements pour répondre au mieux à vos attentes .
Arbitrage de votre patrimoine
Gestion de la fiscalité du revenus et immobilière
Audit sur vos prestations de prévoyance et Assuranciel
Bilan retraite
Création de revenus réguliers
Optimisation de la protection du conjoint et anticipation de la transmission
Aide dans le règlement d’une succession
Et en détails ...
Les familles d’aujourd’hui ne sont plus tout à fait les mêmes qu’il y a 50 ans, parfois simplement un acte juridique suffit.
Rencontrons-nous, afin de mettre en adéquation vos souhaits avec les possibilités ou déjà prendre connaissance de quelques questions à se poser.
Vous êtes profession libérale ou chef d’entreprise ?
On en parle ?
En tant qu entrepreneur nous avons les mêmes préoccupations :
Comment préparer ma retraite
Si je ne PEUX plus travailler ( quelle est le montant de mes Indemnités journalières et qui les payent) ?
Mettre à l’abri ma famille
Comment je cède mon entreprise
Différents dispositifs, financiers ou immobiliers, existent pour réduire ses impôts. Chacun répond à des exigences et à des objectifs différents qu’il est important de bien connaitre afin de choisir le plus approprié. Votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale sont autant de paramètres qui influent le choix des supports à privilégier. Nous sommes là pour vous accompagner à mettre en place cette stratégie patrimoniale, qui est trop vu comme un un simple outil de « payer moins d’impôts « mais il est encore plus important de parler de la fiscalité appliquée à la sortie .
Aujourd’hui il est possible d’avoir accès à des informations officielles, sur vos droits et le montant de votre pension.
Est il opportun de racheter des trimestres, de cotiser sur des produits complémentaires, de choisir la date à laquelle je fais ma demande de retraite, récupérer les sommes placées sur différents plans d’épargne retraite ( avec des fiscalités différentes) ?
Et toujours le même ratio : Combien cela coute / Combien cela rapporte
Parlez en avec notre expert et qui peut également être missionné pour préparer et transmettre la totalité de votre dossier de demande de retraite.
Nous vivons de plus en plus longtemps et parfois notre cocon familial est recomposé il est important d’essayer de prévoir une bonne entente, de protéger ceux que nous aimons mais aussi d’anticiper une possible dépendance.
Parlons en afin de découvrir vos souhaits et d’alléger les coûts de votre transmission .
Notre première rencontre est toujours offerte, elle nous permettra de faire connaissance, d’avoir une vision globale de vos objectifs et dès lors vous déciderez de la suite à donner.
Ensuite , une lettre de mission précisera impérativement les modalités de réalisation ainsi que le montant de nos honoraires dans le cadre d’une facturation.
Nous pouvons également percevoir des commissions et ou rétrocessions de commissions versées par les établissements distributeurs de produits. Elles seront systématiquement indiquées par écrit.
Travaillons ensemble
Pourquoi nous choisir ?
Nous nous attacherons à vous offrir un service de qualité et à maintenir des relations de confiance pérenne.
Notre conseil vous est dédié car notre client c’est VOUS et en toute transparence.
Notre mission s’inscrit sur le long terme et nous travaillons en étroite collaboration avec un avocat fiscaliste et droit des sociétés, notaire, expert comptable , nous avons également une branche expertise retraite et liquidation de vos droits.
Cabinet independant
Solution clé en main et sur mesure
Un interlocuteur unique